10 pasos para construir un plan comercial ganador

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  • Evitación de desastres 101
  • Construyendo el Plan Maestro Perfecto
  • 1. Evaluación de las competencias
  • 2. Preparación mental
  • 3. Establecer el nivel de riesgo
  • 4. Establecer metas
  • 5. Haz tus deberes
  • 6. Preparación del comercio
  • 7. Establecer las reglas de salida
  • 8. Establecer las reglas de entrada
  • 9. Mantenga un excelente registro
  • 10. Analizar el rendimiento
  • El resultado final

Hay una vieja expresión en los negocios que dice que si no se planifica, se fracasa. Puede sonar superficial, pero la gente que se toma en serio el éxito, incluidos los comerciantes, deberían seguir esas palabras como si estuvieran escritas en piedra. Pregunte a cualquier comerciante que gane dinero de manera consistente y probablemente le dirá que tiene dos opciones: 1) seguir metódicamente un plan escrito o 2) fracasar.

Si ya tiene un plan de comercio o inversión por escrito, felicitaciones, está en la minoría. Se necesita tiempo, esfuerzo e investigación para desarrollar un enfoque o metodología que funcione en los mercados financieros. Aunque nunca hay garantías de éxito, usted ha eliminado un obstáculo importante al crear un plan comercial detallado.

Llaves para llevar

  • Tener un plan es esencial para lograr el éxito comercial.
  • Un plan comercial debe estar escrito en piedra, pero está sujeto a reevaluación y puede ser ajustado junto con las condiciones cambiantes del mercado.
  • Un sólido plan comercial considera el estilo personal del comerciante y sus objetivos.
  • Saber cuándo salir de una operación es tan importante como saber cuándo entrar en la posición.
  • Los precios tope de pérdida y los objetivos de beneficio deben añadirse al plan de operaciones para identificar puntos de salida específicos para cada operación.

Si su plan utiliza técnicas defectuosas o carece de preparación, su éxito no vendrá inmediatamente, pero al menos está en posición de trazar y modificar su curso. Al documentar el proceso, aprendes lo que funciona y cómo evitar los costosos errores que los comerciantes novatos a veces enfrentan. Ya sea que tengas o no un plan ahora, aquí hay algunas ideas para ayudar con el proceso.

Evitación de desastres 101

El comercio es un negocio, así que tienes que tratarlo como tal si quieres tener éxito. Leer algunos libros, comprar un programa de gráficos, abrir una cuenta de corretaje y empezar a comerciar con dinero real no es un plan de negocios, es más bien una receta para el desastre.

Se debe redactar un plan -con señales claras que no estén sujetas a cambios- mientras se está negociando, pero sujeto a reevaluación cuando se cierren los mercados. El plan puede cambiar con las condiciones del mercado y puede ver ajustes a medida que el nivel de habilidad del comerciante mejora. Cada comerciante debe escribir su propio plan, teniendo en cuenta los estilos y objetivos personales de negociación. El uso del plan de otra persona no refleja sus características comerciales.

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Construyendo el Plan Maestro Perfecto

No hay dos planes comerciales iguales porque no hay dos comerciantes exactamente iguales. Cada enfoque reflejará factores importantes como el estilo de operación y la tolerancia al riesgo. ¿Cuáles son los otros componentes esenciales de un plan de operaciones sólido? Aquí hay 10 que cada plan debe incluir:

1. Evaluación de las competencias

¿Estás listo para el comercio? ¿Ha probado su sistema con el comercio de papel y tiene confianza en que funcionará en un entorno comercial real? ¿Puede seguir sus señales sin dudarlo? Comerciar en los mercados es una batalla de concesiones mutuas. Los verdaderos profesionales están preparados y toman beneficios del resto de la gente que, a falta de un plan, generalmente dan dinero después de costosos errores.

2. Preparación mental

¿Cómo te sientes? ¿Dormiste lo suficiente? ¿Te sientes preparado para el desafío que te espera? Si no estás emocional y psicológicamente preparado para luchar en el mercado, tómate el día libre, de lo contrario, te arriesgas a perder tu camisa. Esto es casi seguro que sucederá si estás enfadado, preocupado o distraído de alguna manera de la tarea que tienes entre manos.

Muchos comerciantes tienen un mantra de mercado que repiten antes del día para prepararse. Crea uno que te ponga en la zona de comercio. Además, tu zona de comercio debe estar libre de distracciones. Recuerde, esto es un negocio y las distracciones pueden ser costosas.

3. Establecer el nivel de riesgo

¿Cuánto de su cartera debería arriesgar en una sola operación? Esto dependerá de su estilo de operación y su tolerancia al riesgo. La cantidad de riesgo puede variar, pero probablemente debería oscilar entre el 1% y el 5% de su cartera en un día de negociación determinado. Eso significa que si usted pierde esa cantidad en cualquier momento del día, usted sale del mercado y se queda fuera. Es mejor tomar un descanso, y luego pelear otro día, si las cosas no van como tú quieres.

4. Establecer metas

Antes de entrar en una operación, establezca objetivos realistas de beneficios y ratios de riesgo/recompensa. ¿Cuál es el mínimo riesgo/recompensa que aceptará? Muchos operadores no aceptarán una operación a menos que el beneficio potencial sea al menos tres veces mayor que el riesgo. Por ejemplo, si su stop loss es de 1 dólar por acción, su objetivo debería ser un beneficio de 3 dólares por acción. Establezca objetivos de ganancias semanales, mensuales y anuales en dólares o como porcentaje de su cartera, y revíselos regularmente.

5. Haz tus deberes

Antes de que se abra el mercado, ¿comprueba lo que está pasando en todo el mundo? ¿Están los mercados extranjeros al alza o a la baja? ¿Están los futuros del índice S&P 500 al alza o a la baja en el pre-mercado? Los futuros sobre índices son una buena forma de medir el estado de ánimo antes de que el mercado abra, porque los contratos de futuros se negocian día y noche.

¿Cuáles son los datos económicos o de ingresos que se deben entregar y cuándo? Ponga una lista en la pared frente a usted y decida si quiere comerciar antes de un informe importante. Para la mayoría de los comerciantes, es mejor esperar hasta que el informe se publique en lugar de tomar riesgos innecesarios asociados con el comercio durante las reacciones volátiles a los informes. Los profesionales negocian basándose en probabilidades. Ellos no apuestan. Operar antes de un informe importante es a menudo una apuesta porque es imposible saber cómo reaccionarán los mercados.

6. Preparación del comercio

Cualquiera que sea el sistema y programa de operaciones que utilice, etiquete los niveles de apoyo y resistencia mayores y menores en los gráficos, establezca alertas para las señales de entrada y salida y asegúrese de que todas las señales puedan ser fácilmente vistas o detectadas con una clara señal visual o auditiva.

7. Establecer las reglas de salida

La mayoría de los comerciantes cometen el error de concentrar la mayor parte de sus esfuerzos en la búsqueda de señales de compra, pero prestan muy poca atención a cuándo y dónde salir. Muchos comerciantes no pueden vender si están abajo porque no quieren tener pérdidas. Supéralo, aprende a aceptar las pérdidas, o no lo lograrás como comerciante. Si tu parada se ve afectada, significa que te equivocaste. No te lo tomes como algo personal. Los comerciantes profesionales pierden más operaciones de las que ganan, pero al administrar el dinero y limitar las pérdidas, siguen obteniendo beneficios.

Antes de entrar en un comercio, debe conocer sus salidas. Hay al menos dos salidas posibles para cada comercio. Primero, ¿cuál es tu stop loss si el comercio va en tu contra? Debe ser escrito. Las paradas mentales no cuentan. En segundo lugar, cada operación debe tener un objetivo de beneficio. Una vez que llegue allí, venda una parte de su posición y puede mover su stop loss en el resto de su posición al punto de equilibrio si lo desea.

8. Establecer las reglas de entrada

Esto viene después de los consejos para las reglas de salida por una razón: Las salidas son mucho más importantes que las entradas. Una típica regla de entrada podría estar redactada así: “Si la señal A dispara y hay un objetivo mínimo al menos tres veces mayor que mi stop loss y estamos en apoyo, entonces compra X contratos o acciones aquí”.

Su sistema debe ser lo suficientemente complicado para ser efectivo, pero lo suficientemente simple para facilitar las decisiones rápidas. Si tiene 20 condiciones que deben cumplirse y muchas son subjetivas, le resultará difícil (si no imposible) hacer negocios realmente. De hecho, los ordenadores suelen ser mejores comerciantes que las personas, lo que puede explicar por qué casi el 50% de todas las operaciones que ahora se realizan en la Bolsa de Nueva York son generadas por programas informáticos.

Los ordenadores no tienen que pensar o sentirse bien para hacer un intercambio. Si se cumplen las condiciones, entran. Cuando el comercio va por el camino equivocado o alcanza un objetivo de beneficio, salen. No se enojan con el mercado o se sienten invencibles después de hacer algunos buenos negocios. Cada decisión se basa en probabilidades, no en emociones.

9. Mantenga un excelente registro

Muchos comerciantes experimentados y exitosos también son excelentes para llevar registros. Si ganan un negocio, quieren saber exactamente por qué y cómo. Más importante aún, quieren saber lo mismo cuando pierden, para no repetir errores innecesarios. Anote detalles como los objetivos, la entrada y la salida de cada operación, la hora, los niveles de soporte y resistencia, el rango de apertura diario, la apertura y el cierre del mercado del día, y registre los comentarios sobre el motivo de la operación, así como las lecciones aprendidas.

También debe guardar sus registros de operaciones para poder volver atrás y analizar las ganancias o pérdidas de un sistema en particular, los retiros (que son los montos perdidos por operación usando un sistema de operaciones), el tiempo promedio por operación (que es necesario para calcular la eficiencia de la operación) y otros factores importantes. Además, compare estos factores con una estrategia de compra y retención. Recuerde, esto es un negocio y usted es el contador. Usted quiere que su negocio sea tan exitoso y rentable como sea posible.

80%

El porcentaje de comerciantes del día que abandonan en dos años, según un documento de 2010 titulado “Do Day Traders Rationally Learn About Their Abilities” (Los comerciantes del día aprenden racionalmente sobre sus habilidades) de Barber, Lee, Liu y Odean.

10. Analizar el rendimiento

Después de cada día de negociación, sumar la ganancia o la pérdida es secundario para saber el por qué y el cómo. Anote sus conclusiones en su diario de operaciones para que pueda consultarlas más tarde. Recuerde, siempre habrá operaciones perdedoras. Lo que quiere es un plan de operaciones que gane a largo plazo.

El resultado final

El éxito en la práctica de la negociación no garantiza que tengas éxito cuando empieces a negociar con dinero real. Es entonces cuando las emociones entran en juego. Pero la práctica exitosa de las operaciones da al operador la confianza en el sistema que está utilizando, si el sistema está generando resultados positivos en un entorno de práctica. Decidirse por un sistema es menos importante que adquirir la habilidad suficiente para hacer operaciones sin tener que cuestionar o dudar de la decisión. La confianza es clave.

No hay forma de garantizar que un comercio haga dinero. Las posibilidades del comerciante se basan en su habilidad y sistema de ganar y perder. No hay tal cosa como ganar sin perder. Los comerciantes profesionales saben antes de entrar en un comercio que las probabilidades están a su favor o no estarían allí. Dejando que sus ganancias vayan a paso de tortuga y acortando las pérdidas, un comerciante puede perder algunas batallas, pero ganará la guerra. La mayoría de los comerciantes e inversores hacen lo contrario, por lo que no ganan dinero constantemente.

Los comerciantes que ganan constantemente tratan el comercio como un negocio. Aunque no hay garantía de que ganes dinero, tener un plan es crucial si quieres tener éxito de forma consistente y sobrevivir en el juego de las operaciones.

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