Cómo funciona el software de análisis de riesgos de Riskalyze

Riskalyze se fundó con la premisa de que la tolerancia al riesgo de un inversor puede cuantificarse en un solo número, que luego se utiliza para crear una cartera que se ajuste a esta tolerancia. Fue fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel y Matt Pistone, quienes compartían una visión común en cuanto a la aplicación del análisis de riesgos. Con sede en Auburn (California), ganó popularidad entre los asesores que han encontrado el sistema de número único y una forma fácil y eficaz de comercializar productos y elaborar perfiles de clientes. han luchado en el pasado para cuantificar el riesgo como forma de comercializar productos o servicios.

(Para más información, véase: Riskalyze obtiene 20 millones de dólares de financiación para mejorar la tecnología de los asesores .)

Cómo funciona el Riskalyze

El servicio que presta permite a los asesores hacer a sus clientes una lista de preguntas relacionadas con el riesgo financiero y luego asigna un número basado en esas respuestas. La tecnología patentada del Número de Riesgo aprovecha una plataforma computacional que ganó el Premio Nobel de Economía en 2002. Los asesores pueden utilizar los números generados por este programa para crear carteras que contengan exactamente la cantidad correcta de riesgo. También pueden usarlo para mostrar a los clientes que pueden estar tomando más riesgo en sus carteras actuales de lo que se dan cuenta.

Riskalyze ofrece un cuestionario de riesgo. Una vez enviado, el asesor introducirá las opciones de inversión de su cliente directamente en el programa. Los asesores encuentran el programa excepcionalmente útil para recopilar datos complejos, ya que un solo número es más fácil de vender que el perfil de riesgo teórico. Es por esta razón que la compañía encontró un éxito notable en el campo de los asesores de inversión.

Riskalyze comercializa sus productos a Asesores de Inversión Registrados (RIA), corredores-agentes independientes, asesores híbridos, redes de RIA, custodios de planes y cuentas, empresas de compensación y administradores de activos, así como bancos locales. Los productos de la empresa ayudaron a los asesores a crear más de 2.000 millones de dólares en carteras en 2012. En la actualidad no hay planes específicos en este momento para comenzar a comercializar productos fuera de los Estados Unidos, ni para hacer pública la empresa privada. (Para más información, lea Managing Client Risk: A Look at Riskalyze .)

Herramientas disponibles

La compañía también ofrece un programa de inversión automatizado llamado AutoPilot, que puede ser usado para administrar tanto las cuentas y planes de jubilación como los de venta al por menor. Otros productos incluyen Compliance Cloud, un programa de cumplimiento integral que monitorea automáticamente el libro de negocios de un asesor y envía una alerta cuando una regulación ha sido violada. Este módulo permite a los asesores buscar en su libro de negocios y encontrar rápidamente objetivos no coincidentes y posiciones demasiado concentradas y otros problemas potenciales antes de que se conviertan en problemas. También puede ayudar a los asesores a automatizar su flujo de trabajo y a priorizar inteligentemente sus cuentas según diversos criterios.

Además de cuantificar el riesgo en una sola cifra, el programa Riskalyze también permite a los asesores realizar pruebas de estrés en una cartera utilizando una amplia gama de escenarios, como una caída del mercado o un salto en los tipos de interés. La herramienta de pruebas de estrés permite a los clientes ver dónde son vulnerables en sus carteras y cómo pueden mitigar estos riesgos. El módulo de mapeo de carteras del programa ofrece a los asesores una forma de proyectar con un 95% de precisión si la cartera de un cliente determinado alcanzará los rendimientos que el cliente desea. Estas herramientas únicas aportaron a la empresa un importante interés de inversión de fuentes externas, que aumenta constantemente desde su lanzamiento hasta su más reciente ronda de financiación a finales de 2016. (Para más información, véase Riskalyze obtiene 20 millones de dólares de financiación para mejorar la tecnología de los asesores .)

Integración de MoneyGuidePro

En noviembre de 2016, PIEtech anunció que está integrando su software de planificación financiera MoneyGuidePro con Riskalyze. La integración permitirá a los usuarios de cualquiera de los programas lanzar un sistema desde el otro. “Al acoplar las herramientas de perfil de riesgo a corto plazo de Riskalyze con el enfoque holístico de perfil de riesgo a largo plazo de MoneyGuidePro, los asesores podrán evaluar mejor la exposición actual del cliente al riesgo y su verdadera capacidad de riesgo”, dijo Kevin Knull, presidente de PIEtech, en un comunicado. (Para más información, véase: Cómo la tecnología está cambiando el asesoramiento financiero .)

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